Технології, що приносять прибуток: куди вигідно інвестувати в 2025

Будемо з вами відвертими. Чи є інвестиції в технології гарною ідеєю?

Це питання може звучати дивно. Як інвестиції в один з найперспективніших, найдинамічніших секторів можуть бути нерозумним кроком? Та з іншого боку, дуже важливо розуміти всі ризики. Щонайменше треба визнати, що ринок все ще переживає турбулентність через високі процентні ставки, геополітичну напруженість і регуляторні ризики.

Що зараз відбувається на фондовому ринку та в ІТ-секторі? Чого можна очікувати в найближчому майбутньому? Як і де слід інвестувати в технології в 2025 році? Які основні тенденції та секрети успіху? Поділимось думками безпосередніх учасників технологічного сектору.

Вступ до технологічних інвестицій у 2025 

Щоб відповісти на питання, чи варто зараз інвестувати в технології, потрібно ненадовго зазирнути в історію. Це допоможе нам зрозуміти поточну ситуацію “обережного оптимізму” на ринку.

Повернемося до 2022 року. На Заході технологічні компанії зазнали значних збитків через підвищення процентних ставок, коли Федеральна резервна система США боролася з інфляцією. Гроші стали дорожчими, а інвестори почали виходити з високоризикових активів, таких як акції технологічних компаній. У 2023 році ситуація дещо стабілізувалася, і ринок почав відновлюватися. Однак Федеральна резервна система продовжує утримувати високі процентні ставки, що є особливо складним для IT-сектору. Адже його гравці часто покладаються на дешеві кредити для зростання.

З іншого боку, ми спостерігаємо вражаючі темпи зростання. Згідно з прогнозами, світовий B2B IT-ринок у 2025 році має сягнути позначки у $6,7 трлн, демонструючи середньорічний темп зростання у 10%. Цей ринок охоплює data-центри, ІТ-послуги, індустрії пристроїв та напівпровідників, інвестиції у цифрову трансформацію, публічні хмари, кибербезпеку, ШІ, Інтернет речей, робототехніку тощо. 

Ключові фактори та цифри

• Поява ChatGPT та інших технологій штучного інтелекту значно підвищила інтерес до цього сектору. Компанії, що займаються ШІ, такі як NVIDIA, Microsoft та Google, зазнали значного зростання і безпрецедентного рівня інвестицій у технології. NVIDIA, наприклад, стала однією з найдорожчих компаній у світі завдяки стрімкому зростанню попиту на її AI-чіпи.

• Напівпровідники є “мозком” сучасних технологій. Попит на них продовжує зростати завдяки прогресу в галузі штучного інтелекту, електромобілів та Інтернету речей. Однак цей сектор стикається з такими викликами, як напруженість у відносинах між США та Китаєм щодо експорту технологій та обмеження постачання мікросхем. Згідно з прогнозами, до 2029 року ринок чіпів для ШІ сягне позначки у $117,5 млрд.

• Інші ключові гравці в технологічному секторі: Microsoft, IBM, Oracle, Cisco, Amazon Web Services (AWS), Microsoft Azure, Google Cloud, NVIDIA, Fortinet, CrowdStrike, Symantec. Ці корпорації надають необхідні продукти та послуги для сучасного бізнесу і пропонують одні з найкращих tech-акцій для інвестування.

• Перехід до хмарних обчислень прискорюється, а провідні провайдери, такі як AWS (Amazon), Azure (Microsoft) та Google Cloud, отримують вигоду від значних інвестицій у цю сферу. Все більше підприємств переходять на цифрові платформи, що сприяє стійкому зростанню сектору та забезпечує хороший відсоток інвестицій у технології.

• Такі компанії, як Tesla, продовжують впроваджувати інновації, але конкуренція посилюється. Китайські виробники, такі як BYD, швидко збільшують обсяги виробництва, чинячи тиск на ринок. 

Важливо! Акції технологічних компаній, як правило, більш волатильні, ніж акції в інших секторах. Наприклад, вартість акцій Tesla може різко зрости або впасти під впливом новин чи навіть одного твіту Ілона Маска.

Новітні технології: ключові напрямки інвестицій на 2025 рік

Попри усі ризики, технологічні інвестиції 2025 року відкривають безліч можливостей завдяки стрімкому розвитку кількох галузей. Давайте розглянемо основні напрямки інвестицій, їхній поточний стан та майбутній потенціал. Куди інвестувати в ІТ просто зараз? 

Штучний інтелект та машинне навчання (AI & ML)

Штучний інтелект і машинне навчання продовжують інтегруватися в різні галузі, від охорони здоров'я до фінансів. Очікується, що до кінця 2025 року провідні гравці індустрії інвестують понад 300 мільярдів доларів у ШІ, стимулюючи інновації в таких сферах, як безпілотний транспорт та смарт-міста. Зростання обсягів даних сприяє розвитку ШІ-рішень для data-аналізу. Створення спеціалізованих AI-чіпів також прискорює навчання моделей машинного навчання.

Чому варто інвестувати в ці технології?

• ШІ — це фундаментальна технологія, яка трансформує усі індустрії.

• Просто зараз інвестиції в штучний інтелект, як правило, приносять високий прибуток.

• Компанії, які успішно інтегрують ШІ у свої продукти, здобувають значну конкурентну перевагу.

Провідні компанії для інвестицій у цій сфері: 

• OpenAI (ChatGPT)

• Google (Gemini)

• Microsoft (Azure AI)

• NVIDIA (AI chips)

5G та комунікації нового покоління

Розгортання мереж 5G просувається швидко, забезпечуючи високошвидкісний зв'язок і низьку затримку. Це відкриває шлях для смарт-міст та глибокої промислової автоматизації, роблячи 5G базовим комунікаційним стандартом. Нові мережі будуть підтримувати мільярди підключених пристроїв і залучати багатомільярдні інвестиції в акції tech-компаній.

Понад те, поширення пристроїв Інтернету речей вимагає надійного високошвидкісного зв'язку. Ми спостерігаємо зростання кількості додатків, що вимагають максимальної швидкості та мінімальної затримки.

Чому варто інвестувати в 5G?

• 5G інфраструктура стане основою для нових технологій, таких як безпілотний транспорт, віртуальна реальність (VR) та промисловий Інтернет речей (IIoT).

• Компанії, що спеціалізуються на інфраструктурі 5G (Qualcomm, Ericsson), мають високий потенціал зростання.

• Такі інвестиції стимулюють економічне зростання та забезпечують високий ROI.

Квантові обчислення

Ця індустрія все ще перебуває на початковій стадії розвитку, але вже демонструє величезний потенціал. Такі компанії, як IBM та Google, а також стартапи, подібні до Rigetti, активно розробляють квантові процесори, збільшуючи кількість кубітів. Це відкриває нові можливості для наукових досліджень та промислового застосування технології.

Квантові комп'ютери можуть вирішувати завдання, які неможливо вирішити за допомогою класичних обчислень. Наприклад, молекулярне моделювання для розробки лікарських препаратів. Природно, що ця галузь наразі вимагає серйозних інвестицій.

Чому варто інвестувати у цей напрямок?

• Квантові обчислення — це майбутнє, яке має потенціал для революції у багатьох галузях;

• Ранні інвестиції в цей сектор можуть принести значні довгострокові прибутки.

Хмарні обчислення

Хмарні сервіси стали невід'ємною частиною бізнес-операцій, забезпечуючи гнучкість і масштабованість. До кінця 2025 року ринок хмарних обчислень може подолати позначку в  $1 трлн.

Відтак інвестиції в хмарні технології не втрачають актуальності. Вибір на користь одного з лідерів цього ринку (Amazon Web Services (AWS), Microsoft Azure чи Google Cloud) може стати чудовим варіантом для інвестиційного портфеля. 

Причини інвестувати в хмарні обчислення

• Стабільне зростання: ринок хмарних послуг продовжує стабільно розширюватися.

• Широке застосування: хмарні технології використовуються підприємствами будь-якого рівня: від стартапів до величезних корпорацій.

Робототехніка та автоматизація: формування технологій  майбутнього

Так, роботи захоплюють світ! Але не так, як показував Джеймс Кемерон у “Термінаторі”. Робототехніка активно впроваджується у виробництво, логістику та інші галузі, що є чудовою причиною для інвестицій у технології.

Сьогодні інвестиції в робототехніку стрімко набирають обертів через  ріст попиту на глибоку автоматизацію та ефективність. 

Чому варто інвестувати в цей сектор?

• Робототехніка та автоматизація є ключовими факторами підвищення ефективності бізнесу. Автоматизація знижує витрати на робочу силу, що робить її необхідною для всіх галузей промисловості.

• Компанії, що займаються робототехнікою, мають величезний потенціал зростання. Основні гравці на цьому ринку: Boston Dynamics, ABB, Fanuc.

Інші tech-сектори, на які варто звернути увагу 

Які ще технологічні тренди варто згадати? Зверніть увагу на інвестиції в стартапи таких напрямків:

• Кібербезпека

З ростом цифровізації зростає і попит на захист даних. Такі технології на фондовому ринку завжди привертають увагу завдяки своїй актуальності.

• Зелені технології

Електричні автомобілі, відновлювані джерела енергії, енергоефективні технології.

• Біотехнології та HealthTech

Розвиток персоналізованої медицини та медичних пристроїв.

Кожна з цих галузей має величезний потенціал зростання, але також несе в собі певні ризики. Диверсифікація інвестиційних технологій та довгостроковий підхід допоможуть мінімізувати їх і максимізувати прибуток.

Роль венчурного капіталу в  tech-інвестиціях

Венчурний капітал (VC) – це cаме про інвестиції в стартапи та молоді компанії з високим потенціалом зростання. Цей напрямок чудово підходить для інвестування в технології, хоча й пов’язаний з підвищеними ризиками. 

Чому венчурний капітал важливий для технологічного сектору?

Венчурні капіталісти часто першими помічають перспективні технології та компанії. Якщо відомі венчурні фонди (такі як Sequoia Capital, Andreessen Horowitz) інвестують у компанію, це може свідчити про її потенціал. Просто згадайте Google і Facebook, які на початковому етапі отримували фінансування від венчурних інвесторів. Це дозволило їм врешті перетворитись на гігантів галузі.

Можливості венчурного капіталу в секторі технологій якщо і не безмежні, то близькі до цього. Венчурні фонди створюють нові ринки — чимало сучасних галузей (таких як SaaS) розвинулися саме завдяки VC.

Однак варто пам’ятати, що венчурні інвестиції в технології – це ризикований, іноді навіть авантюрний напрямок. На те є низка причин: 

• Висока “смертність” стартапів — лише 10% компаній, що отримують венчурне фінансування, досягають успіху.

• Довгий термін окупності — компанії можуть залишатися збитковими протягом багатьох років.

• Технологічні ризики — не всі інновації виявляються затребуваними.

Стратегії tech-інвестицій для довгострокового зростання

Визначення потенційних чемпіонів на ринку технологій є складним, але надзвичайно важливим завданням для всіх, хто вивчає цей ринок акцій. Давайте розберемо ключові фактори, які допоможуть вам визначити перспективні компанії, а також стратегії довгострокового інвестування в технології.

Фактори для оцінки технологічних компаній

• Інновації: компанія повинна пропонувати унікальні продукти або технології, які вирішують реальні проблеми.

• Зростання доходів: стабільне зростання доходів є ключовим показником успіху.

• Частка ринку: лідери ринку часто мають більше шансів на довгостроковий успіх.

• Менеджмент: сильна команда менеджерів з досвідом як у сфері технологій, так і в бізнесі.

• Фінансова стабільність: низький рівень боргу та позитивний грошовий потік.

• Конкурентна перевага: патенти, екосистеми продуктів або мережеві ефекти (як у Apple або Microsoft).

Оцінка цих аспектів завжди допоможе вам визначити найкращі технологічні акції для інвестицій. 

Диверсифікація вашого портфеля з tech-активами

Інвестиції в технології нічим не відрізняються від інвестицій в будь-який інший сектор, хай то промисловість, сільське господарство чи дослідження Марса. Найкращий спосіб мінімізувати ризики та потенційні втрати — це диверсифікація.

Наприклад, ви можете поєднати інвестиції в технології для сталого зростання з вкладеннями в амбітні і навіть трохи божевільні стартапи.

Використання ETF та взаємних фондів для інвестицій у технології

Біржові інвестиційні фонди (ETF) та взаємні фонди пропонують чудові можливості для інвестування в технологічні стартапи, відкриваючи доступ до цілої низки tech-компаній. 

Цей підхід має декілька переваг:

• Диверсифікація: замість того, щоб вкладати всі свої гроші в одну компанію, ви розподіляєте свої інвестиції між декількома компаніями, зменшуючи ризики.

• Нижчі комісії: в ETF, вони, як правило, нижчі, ніж при купівлі окремих акцій.

• Простота: вам не потрібно аналізувати кожну компанію окремо. Провайдер ETF вже вибрав сектори інвестицій у нові технології 2025 року та провідних гравців на них.

Приклади tech ETF фондів:

• QQQ (Invesco QQQ Trust): охоплює 100 найбільших компаній на Nasdaq, переважно з технологічного сектору.

• ARKK (ARK Innovation ETF): фокусується на інноваційних компаніях у сферах штучного інтелекту, генетики та робототехніки.

• SOXX (iShares Semiconductor ETF): інвестує в компанії, що займаються напівпровідниками.

• XLK (Technology Select Sector SPDR Fund): охоплює великі технологічні компанії з індексу S&P 500.

Виклики технологічних інвестицій: ризики та шляхи їх подолання

Навіть найкращі інвестиційні стратегії для технологічних компаній не можуть гарантувати, що ви отримаєте очікуваний прибуток. Ось основні ризики інвестування в ІТ:

• Висока волатильність. Фондовий ринок ІТ часто схожий на “американські гірки”. Причини: високі очікування інвесторів, швидкі технологічні зміни та чутливість до макроекономічних факторів. Акції технологічних компаній можуть сильно коливатися, особливо в періоди невизначеності.

• Регуляторні ризики. Великі технологічні компанії стикаються з антимонопольними позовами, обмеженнями щодо збору даних та іншими регуляторними викликами. Суворі вимоги можуть уповільнити зростання. Крім того, компанії змушені витрачати більше ресурсів на дотримання вимог.

Однак регулювання має і позитивні аспекти: воно запобігає монополізації ринку та підвищує довіру користувачів (завдяки високому захисту прав споживачів). Державні субсидії та гранти також можуть сприяти розвитку нових технологій (наприклад, зелених технологій або квантових обчислень).

• Швидке технологічне старіння. Компанія, яка сьогодні є лідером, завтра може несподівано втратити свою позицію (історичні приклади: Nokia, BlackBerry). Технології швидко розвиваються, і зберегти конкурентну перевагу стає все складніше.

• Макроекономічні фактори. Високі процентні ставки, інфляція та геополітична напруженість можуть негативно вплинути на сектор технологій. Економічний спад або нестабільність можуть призвести до уповільнення зростання в технологічній галузі.

• Конкуренція. Ринок технологій є висококонкурентним. Нові гравці можуть швидко захопити частку ринку, що потенційно може порушити стабільність наявних компаній.

Однак глобальний прогноз щодо технологічних інвестицій на 2025 рік враховує всі ці ризики. Важливо дотримуватися основних принципів:

• Диверсифікація портфеля: розподіліть свої інвестиції між різними компаніями та секторами.

• Довгостроковий підхід: зосередьтеся на довгостроковому потенціалі технологічного сектору.

• Слідкуйте за змінами в законодавстві: особливо з огляду на те, що технологічні компанії все частіше підпадають під пильний контроль уряду.

• Вивчайте інвестиційні інструменти: опануйте надійні рішення та платформи для інвестицій у технології, такі як ETF, що допомагають зменшити ризики.

Висновок: Як сформувати свій портфель для технологічного зростання в 2025 році

Ринок технологій залишається динамічним та волатильним. З одного боку, існують потужні фактори зростання, такі як штучний інтелект, хмарні технології та електромобілі. З іншого боку, макроекономічні та геополітичні ризики створюють невизначеність.

Якщо ви інвестор, важливо бути готовим до коливань і не піддаватися емоціям. Технології — це довгостроковий процес, і короткочасні «бурі» є його невід'ємною частиною.

Яким буде майбутнє технологічних інвестицій? Безсумнівно, ринок продовжуватиме швидко розвиватися, впливаючи на різні аспекти економіки та суспільства.

Найкращі стратегії:

• Диверсифікуйте інвестиції в різних технологічних секторах, таких як штучний інтелект, блокчейн, зелена енергетика та автоматизація, аби зменшити ризики та збільшити потенційний прибуток.

• Розгляньте можливість інвестування в провідні компанії у своїх сегментах, які демонструють стабільне зростання.

• Інвестуйте в перспективні стартапи — це може принести високий прибуток, але вимагає ретельного аналізу та оцінки ризиків.

І пам'ятайте! Інвестиції в технології майбутнього – це не лише фондовий ринок і стартапи. Це також внутрішні інвестиції в інфраструктуру вашої компанії. Важливо не тільки спостерігати за інноваціями, а й впроваджувати їх, створюючи додаткову цінність у своєму бізнесі.

Якщо вам потрібна команда, яка допоможе втілити технологічні ідеї в життя, ми готові розробити для вас ефективні та передові рішення.